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据巴西媒体报道，米纳斯吉拉斯州民警近日展开一次针对银行贷款欺诈的专项行动，成功抓捕15名涉案嫌疑人，其中包括多名银行现任和前任经理。警方指控这些人组成犯罪网络，利用银行职务便利制造虚假贷款，导致银行巨额损失并使无辜客户“被贷款”。

根据警方发布的信息，嫌犯所涉罪名包括组织犯罪、诈骗、洗钱、伪造和使用伪造文件等。仅在本周四（22日）实施的这轮行动中，就有四名现任银行经理和两名前任经理落网，其中数人被当场带往其所属网点协助调查。

警方调查显示，该犯罪团伙的作案手法具有明显“系统性”特征：银行经理首先筛选出信用良好的个人CPF或企业CNPJ信息，并将数据转交给一名“幕后策划者”，由其雇佣专人伪造身份文件。这些伪造材料中不仅包含真实客户的姓名信息，还配有冒名顶替者的照片，而冒名者本身也知情并参与作案。

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接下来，银行经理利用职务便利为这些“假客户”开设新账户，并通过其名义申请贷款。一旦贷款获批，资金即被迅速提取并在团伙内部分赃，真正的客户则在不知情的情况下背上了“黑名单”污点。

“虽然他们并未遭受直接的经济损失，但却要承受极大的心理压力。”负责本案的刑警Rafael Gomes指出，“账户被列入信用黑名单后，受害人将面临无法办理贷款、无法消费等严重后果。这是一种实实在在的精神创伤。”

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据警方透露，一名被捕的银行经理在短短四个月内开设了40个虚假账户，每单收取10%回扣。整个犯罪团伙共利用至少100名客户的身份信息，造成银行系统损失超过2000万雷亚尔。目前，法院已下令冻结97个个人及企业账户以协助调查。

警方还在米纳斯州首府及内陆多地展开搜查，查获大量文件、电脑和手机设备。案件引起巴西银行体系高度关注，多家银行随后发表声明。

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• Banco do Brasil

   表示全程配合警方行动，为不影响调查，暂不对外公开更多细节；

• Santander

   强调已部署完善机制，及时识别员工不当行为，确保客户资产安全；

• Itaú Unibanco

   表态“强烈谴责任何不道德行为”，并正全力支持警方调查；
• *巴西银行联合会（Febraban）**亦发声明称，严厉反对银行职员参与违法行为，并将继续与警方合作打击此类犯罪。

目前，该案仍在进一步调查中，警方表示不排除有更多银行人员涉案，后续可能有新一轮行动展开。

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